[비즈한국] 運營加密貨幣交易所 Upbit 的 Dunamu 對金融情報分析院（FIU）提起的撤銷部分停業處分訴訟正式開庭。FIU 曾在 2 月以違反《特定金融交易資訊法》（特金法）為由，對 Dunamu 下達了停業 3 個月及對高管進行問責警告等重罰，Dunamu 因不服該處分而提起訴訟。在 17 日舉行的首次庭審中，雙方各執一詞，立場對立。
17 日，首爾行政法院召開了 Dunamu 針對 FIU 提起的部分停業處分撤銷訴訟的首次辯論。庭審在審判部提到“原告（Dunamu）和被告（FIU）的主張存在巨大分歧”中開始。Dunamu 方面的律師團抗辯稱：“FIU 的停業處分過重，這對金融公司來說是致命的打擊”，雙方展開了激烈的博弈。
當天提出的爭議焦點在於：Dunamu 是否存在（足以導致停業處分的）故意或重大過失，以及是否採取了針對被發現問題的必要措施。違規行為是在與未報備的海外加密資產經營者進行 100 萬韓元以下交易時被發現的，這一點也是關鍵。加密資產經營者在向其他經營者轉移客戶資產時，必須提供收發人資訊的“旅行規則（Travel Rule）”制度，僅適用於交易額在 100 萬韓元以上的情況。因此，各交易所此前並未限制 100 萬韓元以下資產的存取款。
Dunamu 方面主張：“我們已透過區塊鏈交易追蹤企業進行了驗證，並遵守了數字資產交易所共同協商會議（DAXA）的規制方案，採取了必要的措施。”相反，FIU 方面反駁稱：“這很難被視為完整的措施。DAXA 僅由 5 家國內加密資產交易所組成，即便如此，這 5 家交易所採取的措施也各不相同。”
FIU 強調，針對 100 萬韓元以下的交易進行處罰也是適當的。FIU 方面主張：“此前針對 Delio 與 4 家未報備經營者進行的 171 筆交易也下達了停業處分。Dunamu 僅調查了包括比特幣在內的 4 種加密資產交易，就發現了超過 4 萬件違規事項。”2023 年 9 月，加密資產託管企業 Delio 因被發現與未報備的海外加密資產經營者進行交易，受到 FIU 停業 3 個月、罰款約 19 億韓元的處罰。
由於雙方未能縮小立場差距，後續庭審將基於 Dunamu 的措施證明及對 FIU 問答書的回覆進行。下一次辯論日期定於 9 月 25 日下午 3 點。
Dunamu 與金融當局的訴訟戰始於 FIU 加密資產檢查科的重罰。2 月 25 日，FIU 公佈稱，在 2024 年 8 月至 10 月期間針對 Dunamu 進行的反洗錢現場檢查中，發現了違反《特金法》的事項。FIU 對 Dunamu 下達了禁止新使用者進行加密資產轉移（存取款）的停業 3 個月處分，對前執行長李石宇給予問責警告，並對合規監察官等 9 名員工進行了身份處罰。
FIU 指出的 Dunamu 違反《特金法》的事項主要有四點。第一是違反禁止與未報備加密資產經營者交易的義務。FIU 表示，Dunamu 支援了與 19 家海外未報備加密資產經營者進行的 4 萬 4948 筆加密資產轉移交易。
《特金法》施行令第 10 條之 20 禁止與未履行報備及變更義務的加密資產經營者進行以營業為目的的交易。FIU 主張，自 2022 年起曾多次向 Dunamu 傳送業務協助函等，要求停止與海外未報備企業的交易，但 Dunamu 未能遵守。
第二是違反客戶身份確認及交易限制義務。原因是發現了 3 萬 4477 筆無法確認身份資訊或收到非原件（印刷影印件、照片等）證件的記錄，以及 5785 筆詳細地址填寫不當卻被處理為完成的記錄。此外，還存在對有洗錢嫌疑的使用者在未進行客戶確認措施的情況下准許交易的事項（22 萬 6558 筆）。
第三點是 Upbit 未就 15 名涉嫌非法財產交易的使用者向 FIU 報告；第四點是未在推出不可替代代幣（NFT）等新產品前進行洗錢風險評估，這些均被列為違規事項。
FIU 的停業處分引起了市場的關注。因為 Upbit 是在韓國加密資產市場擁有超過 70% 份額的壟斷性經營者。Dunamu 立即以訴訟應對。2 月 27 日向首爾行政法院提起停止處分執行的暫緩執行申請，法院於 3 月 26 日引用了該申請，從而避免了停業危機。
當局對 100 萬韓元以下交易進行處罰這一點也引起了業界的關注。因為根據對 Dunamu 的處罰結果，Bithumb、Coinone、Korbit、Gopax 等其他經營者也可能受到制裁。實際上，在 Dunamu 被調查的訊息傳出後，Bithumb、Coinone 等交易所也開始對 100 萬韓元以下的加密資產交易適用旅行規則，限制向未認證錢包、未報備交易所等的提現。
另一方面，在審判持續期間，前 CEO 李石宇突然辭職，Dunamu 於 7 月 1 日迎來了新任領導人、Panco 代表吳京石。此前受到問責警告的李前代表將留任經營顧問。新任吳代表在接手職務的同時，也揹負著必須扭轉金融當局制裁處分的重任。Dunamu 針對 FIU 的《特金法》違規制裁回應稱：“將在今後的審判過程中誠實說明。”