[비즈한국] 最近，韓國投資證券的一名分行員工挪用客戶資金用於賭博。該員工隨後被發現死於首爾的一條登山步道。雖然韓國投資證券並未公佈具體的受害金額，但據瞭解規模可能高達數億韓元。韓國投資證券對此事件尚未發表正式立場。
韓國投資證券目前正在推進綜合投資賬戶（IMA）業務。IMA是證券公司推出的本金保障型金融產品，提供高於銀行存款利率的利息。一旦證券公司獲得IMA業務許可，便可利用從客戶處募集的資金進行積極的投資活動。
此前，證券業普遍認為韓國投資證券獲批IMA業務已成定局。韓亞證券研究員高延秀（音譯）分析稱：“（韓國投資證券）預計在第四季度取得IMA許可後，將能正式擴大運營收益，因此中長期內對穩定利潤增長的期待依然存在。”友利證券研究員禹度亨（音譯）則表示：“預計IMA獲批將於今年年底做出決定，韓國投資證券的IMA募集規模預計在10萬億韓元左右。”
然而，此次挪用客戶資金的事件可能會對韓國投資證券的IMA業務審批產生負面影響。金融當局曾於8月表示，已將業務計劃和社會信用等因素納入IMA稽核要求。韓國投資證券員工挪用客戶資金的行為，可能被評估為有悖於“社會信用”。外界也批評其內部控制系統未能正常運作。不過，目前警方調查尚在進行中，斷言結果還為時尚早。
這並非韓國投資證券首次陷入內部控制爭議。今年3月，韓國投資證券對2019年至2023年的事業報告進行了更正公示。原因是其在將零售部門與外匯部門之間的內部換匯交易盈虧反映到財務報表的過程中，導致約5.7萬億韓元的銷售額被高估。對此，金融監督院（金監院）向韓國投資證券下達了“注意”處分。
此外，今年4月，金監院還因不完全銷售問題對韓國投資證券下達了“機構警告”處分。理由是韓國投資證券部分營業點員工在銷售私募基金的過程中，違反了合規義務中的適宜性原則。
如果韓國投資證券的內部控制爭議再次浮出水面，可能會成為金融當局稽核過程中的變數。金融委員會委員長李元德（音譯）在10月的“以消費者與平民為中心的金融大轉型座談會”上強調：“將摒棄優先聽取金融內部聲音的慣性視角與行為，轉而認真傾聽並反映消費者及弱勢群體的聲音。”
據悉，金融當局的IMA稽核工作已進入收尾階段。目前的有力競爭者為韓國投資證券和未來資產證券006800。NH投資證券005940雖然也申請了IMA業務許可，但由於申請時間晚於前兩者，據傳稽核進度相對滯後。